美的集团遭遇10亿理财骗局!为何上市公司钟爱理财产品?

本文综合自丨21世纪经济报道（jjbd21；作 者：21数据新闻实验室 研究员 张楠 ）、美的集团微信公众号、第一财经网

6月29日，针对媒体报道的“美的集团下属公司10亿元理财资金遭诈骗”的事件，美的集团紧急发布声明，称主要涉案人员正在或已抓捕归案，公司已收回部分委托理财资金，预计整体损失可控。 

此前有媒体报道称：

合肥美的7亿元理财资金，由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函，借道上海财通和渤海信托，最终流向3家借款公司。

在正式放款以前，美的集团内部对这一笔涉及7亿元的理财计划进行了内部论证和审批，合肥美的相关人士也曾前往成都尽职调查，最终美的集团把钱打给合肥美的。

直到放款后2个多月，美的方面最终发现，无论是银行出具的兜底函，还是资金流向的3家公司授信资料，均为伪造。

与上述7亿元理财资金遭遇“骗局”几乎同一时间，美的集团另有3亿元理财资金遭遇了相似的情况，涉案银行为“重庆银行贵阳分行”。

对此，美的集团称：

该诈骗事项预计的损失金额有限，在信息披露及会计处理上，公司遵循了相关法规及会计准则的规定，不存在违规事项。

主要涉案人员正在或已抓捕归案，公司已收回部分委托理财资金，冻结和查扣了大部分涉案资金或资产，部分涉案人员资产正在进一步追缴中，预计整体损失可控；

公司已对现存委托理财产品进行了全面核查，未发现存在类似的问题。

声明如下：

今日，美的集团早盘迅速拉升一度涨1%，随后有所下挫，临近午盘时一度拉升至当日最高点。该消息传出后快速下行，保持低位徘徊，截至收盘美的集团涨0.89%，报43.16元/股。

美的集团今日股价走势图

近期美的集团似乎“官司缠身”，除了上述的诈骗案件外，还深陷与格力的专利官司。

，格力电器起诉北京天昂伟业商贸有限公司(以下简称天昂公司)、广东美的制冷设备有限公司(以下简称美的制冷公司)侵害其实用新型专利权，该案涉案专利系名称为“空调器室内机”的实用新型专利，被诉侵权产品为“制冷王”系列空调。

，目前，美的已经提交民事管辖权异议申请书，合议庭正在对该案进一步审理。

美的集团遭遇10亿理财骗局，让我们的目光聚焦到理财产品。

其实，许多A股上市公司都钟爱购买理财产品，近期银行理财的高收益率也让A股上市公司嗅到了“钱味”。

最近，银行理财收益率超5%已成常态，甚至超7%的产品再现“江湖”。

这种理财产品收益的节节攀升，不但吸引了个人投资者，也令A股上市公司嗅到了“钱味”。据21数据新闻实验室统计，6月份以来，已有298家上市公司耗资629亿元购买理财产品。

事实上，不止是6月份，今年上市公司购入理财的情况一直很旺盛，迄今认购金额累计高达4370亿元，相比去年同期增长29%。平均来看，上市公司每天大概花费25亿元在买理财这事上。

据21数据新闻实验室统计，上半年接近1/4的A股上市公司购买了理财产品，其中有114家上市公司豪掷10亿以上购买理财。谁最壕？理财的钱从哪来？上市公司如何保障巨额理财产品的安全可靠？

统计2012年上市公司开始涉足理财产品以来的情况，21数据新闻实验室发现，随着越来越多的上市公司参与购买理财产品，无论是购买的理财产品数量还是认购金额，最近几年都成几何级数增长。

数据显示，截至6月27日，今年以来沪深两市已有737家上市公司涉足理财产品，接近A股上市公司总家数的1/4，而2012年购买理财产品的上市公司仅仅25家。

按申万一级行业分类，轻工制造、食品饮料、家用电器、机械设备4个行业内的上市公司参与理财热情最高涨，行业内参与理财的公司占比均超过30%。

从理财产品购买数量来看，短短5年从两位数跳到了四位数，按目前的发展速度，不排除今年全年突破5位数。

认购金额方面，2012年不足百亿，而截至6月27日，2017年上半年上市公司一共花了4370亿元投入理财，规模已是2012年的61.55倍。按全年来看，对比2012年，2016年认购金额更是已增长113倍。

就上半年数据来看，不乏豪掷数十亿元资金购买理财产品的“土豪”公司。

据统计，认购资金累计超过10亿的上市公司一共有114家（如下表所示），其中出手力度最大的新湖中宝认购金额高达126.4亿元，紧随其后的五矿资本、中国动力，今年买理财的花费也已超过100亿元。

单笔理财金额最大的公司为中国动力。公告显示，中国动力继1月20日后，4月21日再与中信银行总行营业部签署了结构性存款协议，继续使用暂时闲置募集资金50亿元进行现金管理，期限为3个月，产品年化收益率3.20%。按此计算，中国动力在半年时间内可获得7934万元的理财收益。

从认购数量上看，在737家购买理财产品的上市公司中，最近几年的理财产品“常客”恒生电子，以75个理财产品的数量位居2017年上半年认购榜榜首，认购金额达11亿元。值得注意的是，3月曾以370.27元登顶“股王”的吉比特，单5月就认购了19个理财产品。

不过，这些公司购买的银行理财产品中，并非收益率都高，也有一些最低收益率在1.8%或2%的产品。从类型来看，以银行理财产品为主（包括结构性存款），其次为基金、信托计划、证券、保险等理财产品。理财期限上，以2-3个月居多。 

那么，理财的钱从哪来？为何上市公司对购买理财产品如此“钟情”？

答案从公告中可窥见一斑。在购买理财的公告中，大部分公司都提到是“使用闲置自由资金购买”，并强调“不会影响公司资金正常周转需要”。比如吉比特在公告里明确表示，这样有利于提高募集资金使用效率，增加公司收益，符合公司及全体股东的利益。

通俗地说，就是这部分钱闲着也是闲着，倒不如进行保本理财，获取额外的投资收益。

甚至有上市公司借由投资理财获得的收益弥补了主业营收上的亏损。据21数据新闻实验室不完全统计，2016年共有ST明科、中葡股份、西安旅游等15家公司依靠理财产品收益实现净利润为正。

以ST明科为例，数据显示，公司2016年实现营业收入2824万元，净利润 1502万元，而其理财收益高达2036万元，占总营收的比例为72.09%。

（编辑：丁青云）

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本期编辑 刘巷